Política AML

Política AML/CTF del Servicio 1WM

Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

El servicio 1WM se adhiere a las prácticas y medidas en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales procedentes de actividades delictivas y la financiación del terrorismo (**AML/CTF**). El objetivo de estas medidas es excluir cualquier intento de utilizar la plataforma para fines ilegales.

🛡️ 1. Análisis de Transacciones y Risk-Score

Para una evaluación profesional de riesgos, el servicio utiliza los principales analizadores AML: AMLBot, Chainalysis y Elliptic. El umbral de Risk-Score se establece en el 60%. Al alcanzar este nivel o identificarse vínculos con categorías prohibidas, la operación se suspende para realizar el procedimiento de verificación (KYC/SoF).

🔍 2. Opción de Verificación Previa del Wallet

Los usuarios tienen la oportunidad de evaluar de forma independiente el estado de su monedero antes de iniciar un intercambio en: 1wm.io/aml-checker. Para acceder al servicio es necesario:

Registrarse e iniciar sesión en su cuenta personal.
Asegurarse de tener verificaciones disponibles (los paquetes se adquieren en el área personal).

Importante: Tras el análisis, puede proporcionar el informe al operador en el chat en línea para la aprobación preliminar de la transacción.

3. Procedimiento de Verificación y Lista de Documentos

Si el sistema de seguridad se activa, el cliente debe proporcionar:

• Foto del pasaporte o DNI

• Selfie con el documento en la mano

• Verificación por video (si es necesario)

• Capturas de pantalla de la plataforma emisora

Prueba del Origen de los Fondos (SoF): Correspondencia con el remitente, capturas de pantalla de diálogos, facturas u otros documentos que confirmen la legalidad de la fuente de los activos.

4. Etapas y Plazos de Verificación

Etapa	Acción	Plazo
1	Solicitud y entrega de materiales por parte del cliente	Depende del cliente
2	Análisis de datos por el departamento AML	7 – 14 días
3	Estado final del bloqueo AML	hasta 24 horas
4	Decisión de pago o devolución	hasta 48 horas

💰 5. Condiciones y plazos de devolución

La devolución de activos se realiza solo después de completar el procedimiento de verificación (KYC).

Pagos sin memo: devolución dentro de 3 días hábiles desde la recepción del monedero para el reembolso.
Pagos en moneda/red no admitida: devolución dentro de 7 días hábiles.
Acreditación de pagos devueltos a nuestro monedero caliente: dentro de 7 días hábiles.
Bloqueo AML: hasta 24 horas para el estado final, hasta 3 días hábiles para el reembolso.
Para los usuarios en cuyas transacciones no se hayan detectado riesgos, el reembolso se realiza sin deducción de comisiones.
En otros casos, se retiene una comisión del 5%, pero no más de 100 USDT (incluyendo tarifas de red y gastos del servicio).
Requisitos técnicos (USDT): En las redes TRC-20, ERC-20 y BEP-20, se requiere la presencia del activo nativo (TRX, ETH o BNB) para el pago de gas (rec. 5–10 USDT).
Rechazo de la verificación: Devolución en un plazo de 7–10 días hábiles o escalada del caso a las autoridades competentes. No se aplica la retención indefinida de activos.

6. Plataformas y Servicios Prohibidos

Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad, peer.com, weiss.bet, CryptoCloud, xRocket.tg, WebMoney, arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, kassa.cc, freekassa.ru, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com).

7. Jurisdicciones Prohibidas

El uso del servicio está estrictamente prohibido para ciudadanos y residentes de los siguientes países y territorios:

• Afganistán

• Samoa Americana

• Islas Vírgenes (EE.UU.)

• Guam

• Irán

• Yemen

• Libia

• Estado de Palestina

• Puerto Rico

• Somalia

• Corea del Norte

• Islas Marianas del Norte

• EE.UU.

• Siria

• Federación Rusa

• República de Bielorrusia

• República de Sudán

• Transnistria

• Territorios ocupados de Georgia

• Chipre del Norte

• Sáhara Occidental

• Ambazonia

• Kosovo

• Sudán del Sur

• Canadá

• Reino Unido

• Nicaragua

• Trinidad y Tobago

• Venezuela

• Myanmar

• Territorios de Ucrania temporalmente ocupados

Categorías de Alto Riesgo (Bloqueo y KYC):

Sanctions Terrorism Darknet Mixing Stolen Funds Scam/Fraud Gambling

8. Requisitos de las Solicitudes

Identidad: El remitente y el destinatario deben ser la misma persona. Se prohíben las transferencias a terceros. Anonimato: Se prohíbe el uso de VPN, Tor o servidores proxy al crear solicitudes.

9. Responsabilidad y Transferencia de Información

El servicio 1WM tiene derecho a transferir información sobre transacciones a las fuerzas del orden, tribunales o administraciones de sistemas de pago previa solicitud oficial. Tomamos todas las medidas disponibles para prevenir delitos financieros. El servicio no asume responsabilidad legal por su uso con fines de blanqueo de capitales delictivos por parte de terceros, pero se compromete a colaborar plenamente en la investigación de tales casos.

Al realizar un intercambio, el Usuario acepta todos los términos de la Política AML/CTF.