AML Policy

Política AML/CTF do Serviço 1WM

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

O serviço 1WM adota práticas e medidas na área de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CTF). O objetivo dessas medidas é excluir qualquer tentativa de usar a plataforma para fins ilegais.

🛡️ 1. Análise de Transações e Risk-Score

Para uma avaliação profissional de riscos, o serviço utiliza os principais analisadores AML: AMLBot, Chainalysis e Elliptic. O limite de Risk-Score está definido em 60%. Ao atingir esse nível ou ao identificar vínculos com categorias proibidas, a operação é suspensa para o procedimento de verificação (KYC/SoF).

🔍 2. Opção de Pré-verificação da Carteira

Os usuários podem avaliar por conta própria o status de sua carteira antes de iniciar uma operação de câmbio em: 1wm.io/aml-checker. Para acessar o serviço, é necessário:

Cadastrar-se e fazer login na sua conta pessoal.
Ter verificações disponíveis (os pacotes são adquiridos na conta).

Importante: Após a análise, você pode enviar o relatório ao operador no chat ao vivo para a aprovação preliminar da transação.

3. Procedimento de Verificação e Lista de Documentos

Se o sistema de segurança for acionado, o cliente deve fornecer:

• Foto do passaporte ou do documento de identidade

• Selfie segurando o documento

• Verificação por vídeo (se necessário)

• Capturas de tela da plataforma do remetente

Origem dos Fundos (SoF): Correspondência com o remetente, capturas de tela de conversas, faturas ou outros documentos que comprovem a legalidade da origem dos ativos.

4. Etapas e Prazos da Verificação

Etapa	Ação	Prazo
1	Solicitação de materiais e envio pelo cliente	Depende do cliente
2	Análise dos dados pelo Departamento de AML	7 – 14 dias
3	Status final do bloqueio AML	até 24 horas
4	Decisão sobre pagamento ou reembolso	até 48 horas

💰 5. Condições e Prazos de Reembolso

Os reembolsos de ativos são processados somente após a conclusão do procedimento de verificação (KYC).

Pagamentos sem memo: reembolso em até 3 dias úteis a partir do momento em que a carteira para reembolso for informada.
Pagamentos em moeda/rede não suportada: reembolso em até 7 dias úteis.
Crédito de pagamentos devolvidos à nossa hot wallet: em até 7 dias úteis.
Bloqueio AML: até 24 horas para o status final e até 3 dias úteis para o reembolso.
Para usuários cujas transações não apresentem riscos identificados, os reembolsos são processados sem qualquer dedução de comissão.
Nos demais casos, é retida uma comissão de 5%, limitada a 100 USDT (incluindo taxas de rede e custos do serviço).
Requisitos Técnicos (USDT): Para as redes TRC-20, ERC-20 e BEP-20, é necessário ter o ativo nativo (TRX, ETH ou BNB) para pagar o gas (recomendado: 5–10 USDT).
Recusa de Verificação: Reembolso em 7–10 dias úteis ou encaminhamento do caso às autoridades competentes. Não se aplica retenção indefinida de ativos.

6. Plataformas e Serviços Proibidos

Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad, peer.com, weiss.bet, CryptoCloud, xRocket.tg, WebMoney, arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, kassa.cc, freekassa.ru, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com).

7. Jurisdições Proibidas

O uso do serviço é estritamente proibido para cidadãos e residentes dos seguintes países e territórios:

• Afeganistão

• Samoa Americana

• Ilhas Virgens Americanas

• Guam

• Irã

• Iêmen

• Líbia

• Estado da Palestina

• Porto Rico

• Somália

• Coreia do Norte

• Ilhas Marianas do Norte

• EUA

• Síria

• Federação Russa

• República da Bielorrússia

• Sudão

• Transnístria

• Geórgia ocupada

• Chipre do Norte

• Saara Ocidental

• Ambazônia

• Kosovo

• Sudão do Sul

• Canadá

• Reino Unido

• Nicarágua

• Trinidad e Tobago

• Venezuela

• Mianmar

• Territórios temporariamente ocupados da Ucrânia

Categorias de Alto Risco (Bloqueio e KYC):

Sanções Terrorismo Darknet Mixing Fundos Roubados Golpes/Fraude Jogos de Azar

8. Requisitos para os Pedidos

Identidade: O remetente e o destinatário devem ser a mesma pessoa. Transferências para terceiros são proibidas. Anonimato: É proibido o uso de VPN, Tor ou servidores proxy ao criar pedidos.

9. Responsabilidade e Compartilhamento de Dados

O serviço 1WM tem o direito de compartilhar informações sobre transações com autoridades policiais, tribunais ou administradoras de sistemas de pagamento mediante solicitação oficial. Adotamos todas as medidas disponíveis para prevenir crimes financeiros. O serviço não assume responsabilidade jurídica pelo uso para fins de lavagem de dinheiro por terceiros, mas compromete-se a colaborar integralmente na investigação desses casos.

Ao realizar uma operação de câmbio, o Usuário concorda com todos os termos da Política AML/CTF.