Политика AML

Политика AML/CTF Сервиса 1WM

Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма

Сервис 1WM придерживается практик и мер в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (**AML/CTF**). Целью данных мер является исключение любых попыток использования платформы в незаконных целях.

🛡️ 1. Анализ транзакций и Risk-Score

Для профессиональной оценки рисков сервис использует ведущие AML-анализаторы: AMLBot, Chainalysis и Elliptic. Пороговый уровень Risk-Score установлен на отметке 60%. При достижении этого уровня или обнаружении связей с запрещенными категориями, выполнение операции приостанавливается для проведения процедуры верификации (KYC/SoF).

🔍 2. Возможность предварительной проверки адреса

Пользователи имеют возможность самостоятельно оценить чистоту своего кошелька перед началом обмена на странице: 1wm.io/aml-checker. Для доступа к сервису необходимо:

Пройти регистрацию и авторизоваться в личном кабинете.
Обеспечить наличие доступных проверок (пакеты приобретаются в кабинете).

Важно: После проведения анализа вы можете предоставить отчет оператору в онлайн-чат для предварительного согласования операции.

3. Процедура верификации и перечень документов

При срабатывании системы безопасности клиент должен предоставить:

• Фото паспорта или ID-карты

• Селфи с документом в руках

• Видео-верификация (при необходимости)

• Скриншоты с платформы отправителя

Доказательство происхождения средств: Переписка с отправителем, скриншоты диалогов, инвойсы или иные документы, подтверждающие законность источника активов.

4. Этапы и сроки проверки

Этап	Действие	Срок
1	Запрос материалов и предоставление их клиентом	Зависит от клиента
2	Анализ данных AML-отделом	7 – 14 дней
3	Финальное решение	до 48 часов

💰 5. Условия и комиссии при возврате

Возврат активов осуществляется только после прохождения процедуры верификации (KYC).

Для пользователей, в транзакциях которых не было выявлено рисков, возврат средств осуществляется без удержания комиссии.
В остальных случаях удерживается комиссия в размере 5%, но не более 100 USDT (включая сетевые сборы и расходы сервиса).
Технические требования (USDT): В сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 необходимо наличие нативного актива (TRX, ETH или BNB) для оплаты газа (рек. 5–10 USDT).
Отказ от верификации: Возврат в течение 7–10 рабочих дней или эскалация дела в компетентные органы. Бессрочное удержание активов не применяется.

6. Запрещенные платформы и сервисы

Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad.

7. Запрещенные юрисдикции

Использование сервиса категорически запрещено для граждан и резидентов следующих стран и территорий:

• Афганистан

• Американское Самоа

• Виргинские о-ва (США)

• Гуам

• Иран

• Йемен

• Ливия

• Государство Палестина

• Пуэрто-Рико

• Сомали

• КНДР

• Сев. Марианские о-ва

• США

• Сирия

• Российская Федерация

• Республика Беларусь

• Республика Судан

• Приднестровье

• Оккупированные терр. Грузии

• Северный Кипр

• Западная Сахара

• Амбазония

• Косово

• Южный Судан

• Канада

• Великобритания

• Никарагуа

• Тринидад и Тобаго

• Венесуэла

• Мьянма

• Временно оккупированные территории Украины

Категории высокого риска (блокировка и KYC):

Sanctions Terrorism Darknet Mixing Stolen Funds Scam/Fraud Gambling

8. Требования к Заявкам

Идентичность: Отправитель и получатель должны быть одним лицом. Переводы третьим лицам запрещены. Анонимность: Запрещено использование VPN, Tor или прокси-серверов при создании заявок.

9. Ответственность и передача информации

Сервис 1WM имеет право передавать информацию о транзакциях правоохранительным органам, судам или администрациям платежных систем по официальному запросу. Мы принимаем все доступные меры для предотвращения финансовых преступлений. Сервис не несет юридической ответственности за его использование в целях легализации преступных средств третьими лицами, однако обязуется всячески содействовать расследованию таких случаев.

Совершая обмен, Пользователь соглашается со всеми условиями AML/CTF Политики.