Политика AML

Политика AML/CTF Сервиса 1WM

Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма

Сервис 1WM придерживается практик и мер в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (**AML/CTF**). Целью данных мер является исключение любых попыток использования платформы в незаконных целях.

🛡️ 1. Анализ транзакций и Risk-Score

Для профессиональной оценки рисков сервис использует ведущие AML-анализаторы: AMLBot, Chainalysis и Elliptic. Пороговый уровень Risk-Score установлен на отметке 60%. При достижении этого уровня или обнаружении связей с запрещенными категориями, выполнение операции приостанавливается для проведения процедуры верификации (KYC/SoF).

🔍 2. Возможность предварительной проверки адреса

Пользователи имеют возможность самостоятельно оценить чистоту своего кошелька перед началом обмена на странице: 1wm.io/aml-checker. Для доступа к сервису необходимо:

Пройти регистрацию и авторизоваться в личном кабинете.
Обеспечить наличие доступных проверок (пакеты приобретаются в кабинете).

Важно: После проведения анализа вы можете предоставить отчет оператору в онлайн-чат для предварительного согласования операции.

3. Процедура верификации и перечень документов

При срабатывании системы безопасности клиент должен предоставить:

• Фото паспорта или ID-карты

• Селфи с документом в руках

• Видео-верификация (при необходимости)

• Скриншоты с платформы отправителя

Доказательство происхождения средств: Переписка с отправителем, скриншоты диалогов, инвойсы или иные документы, подтверждающие законность источника активов.

4. Этапы и сроки проверки

Этап	Действие	Срок
1	Запрос материалов и предоставление их клиентом	Зависит от клиента
2	Анализ данных AML-отделом	7 – 14 дней
3	Получение финального статуса по AML-блоку	до 24 часов
4	Решение о выплате или возврате	до 48 часов

💰 5. Условия и сроки возврата платежей

Возврат активов осуществляется только после прохождения процедуры верификации (KYC).

Возврат платежей без мемо: до 3-х рабочих дней с момента получения кошелька для рефанда.
Возврат платежа в неподдерживаемой валюте/сети: до 7-ми рабочих дней.
Зачисление платежей, возвращенных на наш горячий кошелек: до 7-ми рабочих дней.
AML-блок: до 24-х часов на получение финального статуса, до 3-х рабочих дней на рефанд.
Для пользователей, в транзакциях которых не было выявлено рисков, возврат средств осуществляется без удержания комиссии.
В остальных случаях удерживается комиссия в размере 5%, но не более 100 USDT (включая сетевые сборы и расходы сервиса).
Технические требования (USDT): В сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 необходимо наличие нативного актива (TRX, ETH или BNB) для оплаты газа (рек. 5–10 USDT).
Отказ от верификации: Возврат в течение 7–10 рабочих дней или эскалация дела в компетентные органы. Бессрочное удержание активов не применяется.

6. Запрещенные платформы и сервисы

Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad, peer.com, weiss.bet, CryptoCloud, xRocket.tg, WebMoney, arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, kassa.cc, freekassa.ru, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com).

7. Запрещенные юрисдикции

Использование сервиса категорически запрещено для граждан и резидентов следующих стран и территорий:

• Афганистан

• Американское Самоа

• Виргинские о-ва (США)

• Гуам

• Иран

• Йемен

• Ливия

• Государство Палестина

• Пуэрто-Рико

• Сомали

• КНДР

• Сев. Марианские о-ва

• США

• Сирия

• Российская Федерация

• Республика Беларусь

• Республика Судан

• Приднестровье

• Оккупированные терр. Грузии

• Северный Кипр

• Западная Сахара

• Амбазония

• Косово

• Южный Судан

• Канада

• Великобритания

• Никарагуа

• Тринидад и Тобаго

• Венесуэла

• Мьянма

• Временно оккупированные территории Украины

Категории высокого риска (блокировка и KYC):

Sanctions Terrorism Darknet Mixing Stolen Funds Scam/Fraud Gambling

8. Требования к Заявкам

Идентичность: Отправитель и получатель должны быть одним лицом. Переводы третьим лицам запрещены. Анонимность: Запрещено использование VPN, Tor или прокси-серверов при создании заявок.

9. Ответственность и передача информации

Сервис 1WM имеет право передавать информацию о транзакциях правоохранительным органам, судам или администрациям платежных систем по официальному запросу. Мы принимаем все доступные меры для предотвращения финансовых преступлений. Сервис не несет юридической ответственности за его использование в целях легализации преступных средств третьими лицами, однако обязуется всячески содействовать расследованию таких случаев.

Совершая обмен, Пользователь соглашается со всеми условиями AML/CTF Политики.