Політика AML

Політика AML/CTF Сервісу 1WM

Протидія легалізації доходів та фінансуванню тероризму

Сервіс 1WM дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (**AML/CTF**). Метою цих заходів є виключення будь-яких спроб використання платформи у незаконних цілях.

🛡️ 1. Аналіз транзакцій та Risk-Score

Для професійної оцінки ризиків сервіс використовує провідні AML-аналізатори: AMLBot, Chainalysis та Elliptic. Пороговий рівень Risk-Score встановлено на позначці 60%. При досягненні цього рівня або виявленні зв'язків із забороненими категоріями, виконання операції призупиняється для проведення процедури верифікації (KYC/SoF).

🔍 2. Можливість попередньої перевірки адреси

Користувачі мають можливість самостійно оцінити чистоту свого гаманця перед початком обміну на сторінці: 1wm.io/aml-checker. Для доступу до сервісу необхідно:

Пройти реєстрацію та авторизуватися в особистому кабінеті.
Забезпечити наявність доступних перевірок (пакети купуються в кабінеті).

Важливо: Після проведення аналізу ви можете надати звіт оператору в онлайн-чат для попереднього погодження операції.

3. Процедура верифікації та перелік документів

При спрацьовуванні системи безпеки клієнт повинен надати:

• Фото паспорта або ID-картки

• Селфі з документом у руках

• Відео-верифікація (за потреби)

• Скріншоти з платформи відправника

Доказ походження коштів: Листування з відправником, скріншоти діалогів, інвойси або інші документи, що підтверджують законність джерела активів.

4. Етапи та терміни перевірки

Етап	Дія	Термін
1	Запит матеріалів та надання їх клієнтом	Залежить від клієнта
2	Аналіз даних AML-відділом	7 – 14 днів
3	Рішення про виплату або повернення	до 48 годин

💰 5. Умови та комісії при поверненні

Повернення активів здійснюється тільки після проходження процедури верифікації (KYC).

Для користувачів, у транзакціях яких не було виявлено ризиків, повернення коштів здійснюється без утримання комісії.
В інших випадках утримується комісія у розмірі 5%, але не більше 100 USDT (включаючи мережеві збори та витрати сервісу).
Технічні вимоги (USDT): В мережах TRC-20, ERC-20 та BEP-20 необхідна наявність нативного активу (TRX, ETH або BNB) для оплати газу (рек. 5–10 USDT).
Відмова від верифікації: Повернення протягом 7–10 робочих днів або ескалація справи до компетентних органів. Безстрокове утримання активів не застосовується.

6. Заборонені платформи та сервіси

Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad.

7. Заборонені юрисдикції

Використання сервісу категорично заборонено для громадян та резидентів наступних країн та територій:

• Афганістан

• Американське Самоа

• Віргінські о-ви (США)

• Гуам

• Іран

• Ємен

• Лівія

• Держава Палестина

• Пуерто-Ріко

• Сомалі

• КНДР

• Північні Маріанські о-ви

• США

• Сирія

• Російська Федерація

• Республіка Білорусь

• Республіка Судан

• Придністров'я

• Окуповані території Грузії

• Північний Кіпр

• Західна Сахара

• Амбазонія

• Косово

• Південний Судан

• Канада

• Велика Британія

• Нікарагуа

• Тринідад і Тобаго

• Венесуела

• М'янма

• Тимчасово окуповані території України

Категорії високого ризику (блокування та KYC):

Sanctions Terrorism Darknet Mixing Stolen Funds Scam/Fraud Gambling

8. Вимоги до Заявок

Ідентичність: Відправник та отримувач мають бути однією особою. Перекази третім особам заборонені. Анонімність: Заборонено використання VPN, Tor або проксі-серверів при створенні заявок.

9. Відповідальність та передача інформації

Сервіс 1WM має право передавати інформацію про транзакції правоохоронним органам, судам або адміністраціям платіжних систем за офіційним запитом. Ми вживаємо всіх доступних заходів для запобігання фінансовим злочинам. Сервіс не несе юридичної відповідальності за його використання з метою легалізації злочинних коштів третіми особами, проте зобов'язується всіляко сприяти розслідуванню таких випадків.

Здійснюючи обмін, Користувач погоджується з усіма умовами AML/CTF Політики.